一直以來，廈門銀行重慶分行有效落實(shí)監(jiān)管及總行賬戶風(fēng)險防控政策，成功堵截多筆風(fēng)險案例，為金融安全筑牢堅(jiān)實(shí)防線。近日，轄內(nèi)北環(huán)支行通過“警銀聯(lián)動”，堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，幫助客戶避免資金損失。

事發(fā)當(dāng)日，該行理財經(jīng)理通過行內(nèi)系統(tǒng)了解到有客戶正在支取定期存款。經(jīng)查看該客戶是其維護(hù)多年的理財客戶劉阿姨，因該筆存款為近期辦理，出于對客戶的了解，理財經(jīng)理第一時間與客戶聯(lián)系回訪。電話中劉阿姨十分著急，表示自己并沒有支取定期存款，同時告知理財經(jīng)理此前接到一自稱銀行工作人員的電話，說到其因綁定自動扣費(fèi)功能可能造成資金損失，通過電話方式指導(dǎo)她操作手機(jī)APP長達(dá)2小時。此時，理財經(jīng)理意識到客戶可能正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是立即將相關(guān)線索移送至支行營業(yè)部主任處置。

支行營業(yè)部主任介入后立即開展賬戶排查并第一時間報告上級營運(yùn)管理部，勸阻客戶不要再接聽對方電話，同時臨時關(guān)閉非柜面交易限額，保障其資金安全。通過進(jìn)一步了解，支行發(fā)現(xiàn)劉阿姨通過“指導(dǎo)”對其名下另外2家銀行賬戶也進(jìn)行相同操作，便同步聯(lián)系渝北區(qū)反詐中心，請求對客戶其他兩家銀行賬戶做相關(guān)止付，及時守護(hù)其資金安全。

通過后續(xù)交談得知，劉阿姨客戶受騙過程是從收到一條“快遞取件短信”開始，因疑惑具體快遞內(nèi)容，便通過短信中的電話聯(lián)系到對方，并在對方一步步“指導(dǎo)下”聯(lián)系了所謂的“銀行工作人員”，下載各種APP進(jìn)行相關(guān)操作，步入陷阱。近日，廈門銀行重慶北環(huán)支行收到渝北區(qū)反詐中心感謝信、以及李阿姨贈送的錦旗，點(diǎn)贊支行工作人員的反詐意識和得力處置。

客戶向支行贈送錦旗。廈門銀行重慶分行供圖

近年來，廈門銀行重慶分行高度重視風(fēng)險防控工作，各部門之間協(xié)同配合默契，形成強(qiáng)大的防控合力。在反詐宣傳工作上，轄內(nèi)分支行充分發(fā)揮主觀能動性，積極利用廳堂這一主陣地以及周邊社區(qū)資源，策劃開展了一系列主題鮮明、形式多樣的反詐宣傳活動，以通俗易懂的方式向群眾普及反詐知識，耐心解答疑問，切實(shí)提高群眾的防騙意識和自我保護(hù)能力。在警銀聯(lián)動方面，該行不斷探索創(chuàng)新，形成了快速響應(yīng)、高效處置的工作模式，全力守護(hù)群眾“錢袋子”。

未來，廈門銀行重慶分行將持續(xù)深化風(fēng)險防控機(jī)制，創(chuàng)新反詐宣傳形式，強(qiáng)化警銀聯(lián)動效能，以更專業(yè)的服務(wù)、更高效的協(xié)作，為守護(hù)群眾財產(chǎn)安全、營造優(yōu)質(zhì)金融生態(tài)貢獻(xiàn)力量。（廈門銀行重慶分行）

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