9月15日，中國(guó)（北京）國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)組委會(huì)發(fā)布2024年服貿(mào)會(huì)服務(wù)示范案例名單，中信銀行“智能財(cái)富顧問(wèn)：數(shù)字人‘小信’”案例以創(chuàng)新性、領(lǐng)先性、普惠性的優(yōu)勢(shì)成功入選。

近年來(lái)，中信銀行積極落實(shí)金融“五篇大文章”，以“AI+金融”布局普惠型財(cái)富管理，探索破解行業(yè)難題，應(yīng)用最新人工智能技術(shù)能力與財(cái)富投資顧問(wèn)能力相結(jié)合，自研打造基于投資研究的人工智能驅(qū)動(dòng)的智能財(cái)富顧問(wèn)，以自動(dòng)化和智能化代替人工，服務(wù)全行億級(jí)客戶，實(shí)時(shí)智能解答各類投資疑慮。

中信銀行智能財(cái)富顧問(wèn)以投研體系為牽引，綜合應(yīng)用大模型、自然語(yǔ)言處理、知識(shí)圖譜、多輪對(duì)話、實(shí)體識(shí)別和數(shù)據(jù)挖掘等最新人工智能技術(shù)，結(jié)合業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的金融量化分析技術(shù)，形成以“投研+AI”為內(nèi)核，覆蓋“市場(chǎng)-策略-產(chǎn)品”的強(qiáng)大大腦，實(shí)現(xiàn)對(duì)客和對(duì)內(nèi)一線的財(cái)富顧問(wèn)賦能服務(wù)。

對(duì)客服務(wù)方面，“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產(chǎn)品好不好”、解析“持倉(cāng)怎么樣”，以及資訊解讀、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債分析、加減倉(cāng)建議、行業(yè)分析等內(nèi)容實(shí)時(shí)解答。

對(duì)內(nèi)一線賦能方面，“小信”實(shí)現(xiàn)對(duì)理財(cái)經(jīng)理“客戶-產(chǎn)品-事件”作業(yè)流的閉環(huán)賦能支持，全面支持基金、存款、保險(xiǎn)和理財(cái)4類財(cái)富產(chǎn)品的售前、售中和售后實(shí)時(shí)解答，全流程助力一線理財(cái)經(jīng)理提高客戶經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。

中信銀行智能財(cái)富顧問(wèn)數(shù)字人“小信”從2023年7月上線以來(lái)，已經(jīng)建成一個(gè)AI平臺(tái)和三個(gè)渠道覆蓋四類業(yè)務(wù)的“134”智能顧問(wèn)服務(wù)體系，服務(wù)中信銀行億級(jí)零售客戶與所有分支機(jī)構(gòu)。截至今年6月底，“小信”自上線以來(lái)已累計(jì)服務(wù)超百萬(wàn)普通投資者，先后解答市場(chǎng)、產(chǎn)品、組合等各類投資咨詢，累計(jì)會(huì)話量超327萬(wàn)通。

中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)，中信銀行將持續(xù)加大大模型等新技術(shù)應(yīng)用，圍繞人民財(cái)富管理需求，切實(shí)落實(shí)金融“五篇大文章”，不斷提升專業(yè)化和智能化服務(wù)。（中信銀行重慶分行）

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