當(dāng)長安、賽力斯等車企品牌在東南亞國家投資建廠，泰國榴蓮、越南巴沙魚等東南亞特色產(chǎn)品快捷進(jìn)入中國市場，西部陸海新通道正悄然助力重慶乃至西部跨山越海、鏈接?xùn)|盟、融入全球，逐漸成為一條具有澎湃活力的國際經(jīng)濟(jì)走廊，而在這背后，無不存在著金融支持和服務(wù)的身影。

“太好了，沒想到數(shù)字提單也可以辦理質(zhì)押融資”，重慶某牛肉進(jìn)口企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人感嘆，“以后資金周轉(zhuǎn)更方便了！”

2023年下半年，該企業(yè)的一批進(jìn)口牛肉經(jīng)海運(yùn)到達(dá)廣州欽州港后，繼而搭乘西部陸海新通道鐵海聯(lián)運(yùn)班列運(yùn)抵重慶。在此貨物進(jìn)口的背后，陸海新通道公司基于該批貨物簽發(fā)了多式聯(lián)運(yùn)“一單制”數(shù)字提單，作為提單持有方進(jìn)行提貨的數(shù)字化憑證，在中國人民銀行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局悉心指導(dǎo)下，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行為企業(yè)量身設(shè)計(jì)了多式聯(lián)運(yùn)“一單制”數(shù)字提單動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資服務(wù)方案，并在中國人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)辦理數(shù)字提單動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押登記，于2023年11月30日成功為企業(yè)辦理了全國首筆陸海新通道多式聯(lián)運(yùn)“一單制”數(shù)字提單動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。然而，這僅僅是重慶金融創(chuàng)新服務(wù)陸海新通道的一個(gè)縮影。

近年來，中國人民銀行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局推動(dòng)重慶金融系統(tǒng)在陸海新通道的政策支持、改革創(chuàng)新、科技賦能、組織聯(lián)動(dòng)等多個(gè)方面進(jìn)行了探索創(chuàng)新，為通道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、經(jīng)貿(mào)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)布局、結(jié)算便利等方面提供了強(qiáng)有力的金融支持。

統(tǒng)籌謀劃 優(yōu)化政策

做好新通道金融服務(wù)的“牽頭人”

2024年7月30日，在中國人民銀行的支持下，中國人民銀行重慶市分行組織召開金融服務(wù)西部陸海新通道建設(shè)工作會(huì)議，會(huì)上西部陸海新通道沿線“13+2”?。▍^(qū)）市人民銀行分行共同簽署支持西部陸海新通道建設(shè)合作備忘錄，就深化通道沿線省區(qū)市金融協(xié)作達(dá)成共識(shí)，標(biāo)志著通道金融服務(wù)跨省聯(lián)動(dòng)進(jìn)入新階段。

重慶是西部陸海新通道建設(shè)的主要發(fā)起者、推動(dòng)者和重要建設(shè)者。中國人民銀行重慶市分行牽頭加強(qiáng)西部陸海新通道金融服務(wù)的跨省聯(lián)動(dòng)，深化跨省區(qū)市的政策合作、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、信息共享、數(shù)據(jù)融通，推動(dòng)打造一體融合的通道金融服務(wù)體系。在跨部門政策合作方面，持續(xù)升級(jí)通道金融服務(wù)的政策體系，2020年，牽頭12家市級(jí)部門出臺(tái)金融服務(wù)西部陸海新通道專項(xiàng)文件，加強(qiáng)通道金融政策支持。2023年8月，結(jié)合通道發(fā)展的新定位、新需求，牽頭9家市級(jí)部門再次出臺(tái)金融支持加快建設(shè)西部陸海新通道行動(dòng)方案，圍繞加大通道重點(diǎn)領(lǐng)域融資、提升通道數(shù)字金融服務(wù)等5方面推出21項(xiàng)升級(jí)版支持政策，全力提升通道金融服務(wù)的能級(jí)和質(zhì)效。近期，在“13+2”?。▍^(qū)）市人民銀行合作框架下，中國人民銀行重慶市分行牽頭通道沿線省市分行進(jìn)一步研究金融支持政策，探索共同優(yōu)化通道金融服務(wù)。

此外，中國人民銀行重慶市分行還在全國率先建立了涵蓋本外幣、股貸債、表內(nèi)外的通道金融服務(wù)監(jiān)測評估體系，并施行“按月統(tǒng)計(jì)、按季分析、半年調(diào)度”督導(dǎo)機(jī)制，強(qiáng)化通道金融的閉環(huán)管理。

精準(zhǔn)施策 集成資源

加強(qiáng)新通道金融要素“西”引力

國家將西部陸海新通道確立為推進(jìn)西部大開發(fā)形成新格局的戰(zhàn)略通道、連接“一帶”和“一路”的陸海聯(lián)動(dòng)通道，通道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和沿線物流、經(jīng)貿(mào)產(chǎn)業(yè)資金需求旺盛。對此，重慶金融系統(tǒng)聚焦資金融通，持續(xù)加大西部陸海新通道融資支持力度。

在政策性工具支持方面，2023年以來，中國人民銀行重慶市分行匹配央行再貸款、再貼現(xiàn)定向支持70多億元。在促進(jìn)通道金融供需對接方面，通過“長江渝融通”平臺(tái)，中國人民銀行重慶市分行向金融機(jī)構(gòu)推送140個(gè)通道基建項(xiàng)目清單、190家物流企業(yè)名單，以及1960家與東盟有收支往來的生產(chǎn)商貿(mào)企業(yè)名單，為金融精準(zhǔn)定位服務(wù)對象提供支持。在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，重慶金融機(jī)構(gòu)按“一行一品”精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品創(chuàng)新，累計(jì)創(chuàng)新“陸海新通道貸”“通道e融”等20多項(xiàng)通道專屬金融產(chǎn)品，為通道企業(yè)融資結(jié)算提供了多元化的服務(wù)。截至2024年6月末，各銀行通道基建項(xiàng)目融資余額3751億元、同比增長18.3%，物流、經(jīng)貿(mào)企業(yè)融資余額1584億元、同比增長13.6%，均大幅高于全市貸款平均增速。

某企業(yè)主要從事凍品加工及進(jìn)出口貿(mào)易，主要通過西部陸海新通道從澳大利亞等地進(jìn)口貨物需求，因與下游交易對手結(jié)算存在一定賬期，資金墊付壓力大。重慶三峽銀行獲悉后，主動(dòng)“上門”對接，通過自主創(chuàng)新推出的“陸海新貿(mào)通”產(chǎn)品，為該企業(yè)授信3000萬元，用于滿足其進(jìn)口凍品項(xiàng)下的融資需求，及時(shí)解決了企業(yè)的資金困難，獲得企業(yè)的高度認(rèn)可。

此外，中國人民銀行重慶市分行鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與通道沿線省市的合作，聯(lián)動(dòng)支持通道經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至2024年6月末，重慶與通道沿線省市合作開展銀團(tuán)貸款余額85億元，同比增長24.9%。在拓展融資渠道方面，近兩年依托銀行間債券市場等渠道，支持通道企業(yè)發(fā)債融資162億元，支持企業(yè)從境外融資8.8億美元。

首創(chuàng)突破 敢為人先

勇?lián)鹑谥贫刃烷_放創(chuàng)新“引領(lǐng)者”

鐵路是西部陸海新通道的關(guān)鍵組成部分，國際多式聯(lián)運(yùn)是西部陸海新通道的重要運(yùn)輸方式。與傳統(tǒng)的海運(yùn)模式不同，在法律層面，并沒有明確鐵海聯(lián)運(yùn)、鐵路提單的物權(quán)屬性，企業(yè)憑鐵海聯(lián)運(yùn)、鐵路提單融資存在一定困難。

對此，重慶金融系統(tǒng)迎難而上，持續(xù)探索開展陸上貿(mào)易融資規(guī)則創(chuàng)新。2018年，中國人民銀行重慶市分行牽頭8部門共同印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)運(yùn)單融資促進(jìn)重慶陸上貿(mào)易發(fā)展的指導(dǎo)意見》，在全國率先開展鐵路提（運(yùn)）單融資業(yè)務(wù)探索；2020年，發(fā)布《鐵路提（運(yùn)）單融資技術(shù)指南》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)鐵路提（運(yùn)）單融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。2023年以來，中國人民銀行重慶市分行創(chuàng)新采取“提單動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押+物流監(jiān)管”融資服務(wù)模式，探索解決多式聯(lián)運(yùn)提單、鐵路提單物權(quán)屬性不明確難題，推動(dòng)現(xiàn)行法律框架下多式聯(lián)運(yùn)提單、鐵路提單質(zhì)押融資實(shí)現(xiàn)新突破。除了成功落地前述的全國首筆陸海新通道“一單制”數(shù)字提單動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)外，相繼推動(dòng)中信銀行重慶分行落地全國首筆鐵路提單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、重慶銀行落地全國首筆多式聯(lián)運(yùn)數(shù)字提單信用證業(yè)務(wù)，基于通道發(fā)展金融制度型開放創(chuàng)新持續(xù)突破。截至2024年6月末，重慶多式聯(lián)運(yùn)、鐵路提單相關(guān)融資累計(jì)達(dá)30億元。

科技賦能 信息增信

打造新通道數(shù)字金融服務(wù)“先行者”

隨著新通道的不斷延伸、縱深發(fā)展，“通道經(jīng)濟(jì)”持續(xù)向著“物流+經(jīng)貿(mào)+產(chǎn)業(yè)”模式優(yōu)化，不僅通道運(yùn)營的數(shù)據(jù)流、信息流更加多維和豐富，通道相關(guān)企業(yè)對于高效、便捷、低成本的跨境金融服務(wù)需求也日益旺盛。

對此，國家外匯管理局重慶市分局積極構(gòu)建通道金融數(shù)字生態(tài)，在全國跨境金融服務(wù)平臺(tái)相繼上線了出口應(yīng)收賬款融資、出口信保融資、銀企融資對接等7個(gè)應(yīng)用場景，初步形成覆蓋銀企對接、融資、結(jié)算、展業(yè)監(jiān)管等多功能為一體的金融生態(tài)平臺(tái)。截至2024年6月末，跨境金融服務(wù)平臺(tái)已累計(jì)便利1700余家企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資結(jié)算521億美元，其中便利融資額居中西部第一、全國第四。

依托全國跨境金融服務(wù)平臺(tái)，重慶上線全國唯一的西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景，并成功納入全國“區(qū)塊鏈+跨境金融”試點(diǎn)。該場景通過整合上下游物流企業(yè)訂單、發(fā)票等貿(mào)易和運(yùn)輸數(shù)據(jù)，為銀行服務(wù)通道物流企業(yè)提供信息核驗(yàn)服務(wù)。截至2024年6月末，該場景已累計(jì)便利700余家企業(yè)融資結(jié)算50億美元，被中央網(wǎng)信辦評為區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用全國“十大優(yōu)秀案例”。

重慶某工業(yè)科技有限公司主要致力于普通貨運(yùn)以及摩托車、汽車零部件等產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售，產(chǎn)品通過西部陸海新通道遠(yuǎn)銷往海外，企業(yè)需定期向國內(nèi)運(yùn)輸企業(yè)支付境內(nèi)外幣運(yùn)費(fèi)。在傳統(tǒng)模式下，單證流轉(zhuǎn)時(shí)間長、成本高。通過西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外幣支付結(jié)算功能，企業(yè)只需在線發(fā)起申請、上傳單證，銀行遠(yuǎn)程受理業(yè)務(wù)、自動(dòng)核驗(yàn)單證后，即可辦理付匯，付匯時(shí)間由2-3天縮減至10分鐘以內(nèi)。截至2024年6月末，銀行已為該公司辦理境內(nèi)運(yùn)費(fèi)支付72次（96筆），累計(jì)節(jié)約紙質(zhì)資料流轉(zhuǎn)里程約1萬1千余公里。

近期，國家外匯管理局重慶市分局正在優(yōu)化完善西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景功能，更加聚焦普惠性，努力為通道相關(guān)中小企業(yè)提供更加便捷、高效的數(shù)字金融服務(wù)。

開放創(chuàng)新 便利結(jié)算

打造新通道經(jīng)貿(mào)發(fā)展的“護(hù)航軍”

積極爭取改革創(chuàng)新政策支持。在中國人民銀行、國家外匯管理局的支持下，重慶依托中新戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項(xiàng)目、自貿(mào)區(qū)、服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)等多項(xiàng)國家戰(zhàn)略和重要試點(diǎn)，近年先后獲批30多項(xiàng)跨境金融試點(diǎn)政策，涉及貿(mào)易、投資、外債等通道經(jīng)貿(mào)發(fā)展各領(lǐng)域。2024年，新獲批資本項(xiàng)目支持重慶高質(zhì)量發(fā)展試點(diǎn)、跨境貿(mào)易高水平開放試點(diǎn)，金融制度型開放水平中西部領(lǐng)先。

跨境貿(mào)易投融資便利化政策落地見效。資本項(xiàng)目收入支付便利化政策累計(jì)便利支付18.6億美元?？缇橙谫Y便利化試點(diǎn)支持高新技術(shù)、專精特新及科技型中小企業(yè)獲批便利化額度8764萬美元。在中西部率先開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，9家企業(yè)獲批15.8億美元對外投資額度，9只基金已實(shí)現(xiàn)對外投資。在全國較早開展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，截至2024年6月末，累計(jì)便利291家企業(yè)、804億美元結(jié)算，改革擴(kuò)面增量成效居全國前列。

重慶某供應(yīng)鏈公司作為跨國企業(yè)專業(yè)服務(wù)商，專注為客戶提供國際貿(mào)易代理、跨境運(yùn)輸、保稅物流倉儲(chǔ)服務(wù)。國家外匯管理局重慶市分局加強(qiáng)對企業(yè)的政策宣傳，引導(dǎo)銀行加強(qiáng)市場采購貿(mào)易制度建設(shè)、展業(yè)管理和優(yōu)化線上辦理系統(tǒng)功能。2024年上半年，該企業(yè)通過農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行線上辦理市場采購收匯2.2萬美元，收匯后能便捷結(jié)匯到人民幣賬戶，每次辦理業(yè)務(wù)較傳統(tǒng)貿(mào)易模式下節(jié)省了1-2天時(shí)間。

開展匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)，擴(kuò)大跨境人民幣使用。近年，匯率波動(dòng)加大，通道相關(guān)企業(yè)涉外經(jīng)營面臨的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)不可忽視。對此，國家外匯管理局重慶市分局推動(dòng)搭建“1+3+N”的匯率避險(xiǎn)服務(wù)機(jī)制，凝聚政府部門、金融機(jī)構(gòu)、自律機(jī)制三方合力，構(gòu)建市區(qū)兩級(jí)匯率避險(xiǎn)政策激勵(lì)體系；推動(dòng)銀行創(chuàng)新匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品、減費(fèi)讓利。近兩年，全市銀行辦理外匯衍生業(yè)務(wù)簽約259億美元。此外，中國人民銀行重慶市分行引導(dǎo)企業(yè)將人民幣跨境使用作為匯率避險(xiǎn)重要方式，全市跨境人民幣結(jié)算長期穩(wěn)居中西部前列。2024年上半年，全市各銀行累計(jì)辦理跨境人民幣實(shí)際收付金額合計(jì)1879.9億元，結(jié)算量創(chuàng)歷史同期新高，同比增長37.4%。

長風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。重慶金融系統(tǒng)將緊緊聚焦西部陸海新通道的發(fā)展目標(biāo)和實(shí)際需求，秣馬厲兵、踔厲奮發(fā)、改革創(chuàng)新，以更大魄力、在更高起點(diǎn)上推動(dòng)陸海新通道高水平共建、高質(zhì)量發(fā)展。（人民銀行重慶市分行）

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