此前，民生銀行重慶永川支行強化警銀聯(lián)動，成功堵截涉案賬戶可疑資金轉(zhuǎn)移，筑牢反詐防護(hù)墻，獲屬地公安機(jī)關(guān)書面表揚。

事發(fā)當(dāng)天，劉某來到該行柜臺取款4萬元，柜員詢問資金來源、用途及交易對手時，其對答如流，表示自己在當(dāng)?shù)匾还さ厣习啵胭~資金為工資，由于外貌特征與日常接待的工地打工者有明顯區(qū)別且回復(fù)不加思索，顯然對詢問有所準(zhǔn)備，于是該行監(jiān)控崗工作人員對其進(jìn)行了更深入的詢問。

詢問中，工作人員發(fā)現(xiàn)該筆資金屬于“即到即取”，劉某拿出與交易對手的聊天記錄欲證明為工資，但聊天記錄大部分僅是紅包往來，交易頻率較高且少有對話，初步懷疑對方刪除、偽造記錄。隨即聯(lián)系本區(qū)反詐中心尋求協(xié)助，反詐中心查詢后反饋劉某交易對手異常，且取款人在本區(qū)無其他消費記錄，建議支行暫不取款，對該賬戶進(jìn)行管控，解控取款需謹(jǐn)慎核查劉某提供的資料，監(jiān)控崗工作人員立即告知劉某賬戶可疑需下調(diào)出金限額，加只進(jìn)不出賬戶控制等措施，對方表示無異議后離開。一段時間后，該賬戶開戶機(jī)構(gòu)——成都分行某支行聯(lián)系永川支行告知劉某賬戶為涉案賬戶，由于支行攔截及時，才避免了涉詐資金轉(zhuǎn)移。（民生銀行重慶分行）

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