3月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局召開(kāi)重慶金融業(yè)加速服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力專題發(fā)布會(huì)，分享如何引領(lǐng)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化金融供給，支持重慶市推進(jìn)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，加快培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

推動(dòng)現(xiàn)代制造業(yè)集群培育壯大

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局以制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)為抓手，以加快打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系為重心，助力制造業(yè)補(bǔ)齊短板、拉長(zhǎng)長(zhǎng)板、鍛造新板，推動(dòng)“提能優(yōu)產(chǎn)”，塑造發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)。

一方面，充分發(fā)揮“金渝網(wǎng)”金融綜合服務(wù)網(wǎng)絡(luò)中樞作用，圍繞經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體征“可感知”、產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)“可看見(jiàn)”、企業(yè)成長(zhǎng)軌跡“可支持”宏中微觀三重目標(biāo)，搭建“33618”數(shù)字金融服務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)“劃群串鏈”、鏈群“整體感知”和鏈企“精準(zhǔn)畫(huà)像”三大功能，為制造業(yè)延鏈補(bǔ)鏈、固鏈強(qiáng)鏈提供有力的數(shù)據(jù)支持。另一方面，配套落地“金融鏈長(zhǎng)”“金融顧問(wèn)”“行業(yè)專家?guī)臁薄敖鹑诜?wù)評(píng)價(jià)”四項(xiàng)機(jī)制。

截至2023年末，重慶市制造業(yè)貸款余額5117.03億元，同比增長(zhǎng)13.44%，高于各項(xiàng)貸款平均增速3.68個(gè)百分點(diǎn)，其中制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款占比達(dá)到46.1%，同比提升3.3個(gè)百分點(diǎn)。制造業(yè)保險(xiǎn)金額增長(zhǎng)到1.37萬(wàn)億元，同比提升7.89%。全市3大萬(wàn)億級(jí)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)集群、6大千億級(jí)特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)集群、18個(gè)戰(zhàn)略性“新星”產(chǎn)業(yè)集群貸款余額同比增長(zhǎng)20.59%、28.25%、25.76%。其中，新一代電子信息制造業(yè)貸款同比增長(zhǎng)38.84%；生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)44.25%；衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)、生物制造、生命科學(xué)、元宇宙、前沿新材料、未來(lái)能源等6個(gè)未來(lái)產(chǎn)業(yè)集群貸款同比增長(zhǎng)86.58%。

促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”加速融合

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局加快構(gòu)建具有重慶特色的科技金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風(fēng)控體系，暢通科創(chuàng)企業(yè)“微成長(zhǎng)、小升高、高變強(qiáng)”的梯次型培育路徑，滿足專利研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等自主創(chuàng)新資金需求，不斷提高全要素生產(chǎn)率。

監(jiān)管引領(lǐng)激發(fā)金融活力。該局印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持科技創(chuàng)新促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展若干措施、銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持高新技術(shù)企業(yè)和科技型企業(yè)“雙倍增”行動(dòng)方案等，準(zhǔn)確樹(shù)立監(jiān)管導(dǎo)向。全市多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出臺(tái)科創(chuàng)專項(xiàng)支持方案、搭建服務(wù)專班，強(qiáng)化正向激勵(lì)，激發(fā)發(fā)展動(dòng)能。

其中，工行重慶市分行打造科技金融“五?！斌w系，圍繞“416”科技創(chuàng)新戰(zhàn)略布局，全力提升服務(wù)科技創(chuàng)新的適配性、增強(qiáng)企業(yè)融資的獲得感。2023年，該行累計(jì)投向“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系貸款超2000億元，同比增長(zhǎng)約43%，支持企業(yè)5700余戶，同比增長(zhǎng)近21%。

建行重慶市分行聚焦科技型企業(yè)融資服務(wù)，建立全周期陪伴、全鏈條覆蓋、全集團(tuán)協(xié)同、全維度支持和全生態(tài)賦能的“五全”服務(wù)體系，構(gòu)建數(shù)字化支持、差別化政策和專業(yè)化保障的“三化”支撐體系，為科技型企業(yè)提供多元化、接力式、全方位的綜合金融服務(wù)。近三年，該行累計(jì)向全市科技型企業(yè)提供融資近1800億元。

政銀協(xié)作推進(jìn)“雙鏈耦合”。該局聯(lián)合相關(guān)市級(jí)部門(mén)深化信息協(xié)同，共享科技型企業(yè)等白名單，推廣“知識(shí)價(jià)值信用貸款”“商業(yè)價(jià)值信用貸款”“技改專項(xiàng)貸”等專項(xiàng)產(chǎn)品，建立“園區(qū)+創(chuàng)新孵化器+產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟+行業(yè)協(xié)會(huì)”的多維服務(wù)機(jī)制，強(qiáng)化創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈“雙鏈耦合”。

以重慶銀行為例，該行探索“線上化+數(shù)字化+智能化”業(yè)務(wù)路徑，打造“白名單精準(zhǔn)營(yíng)銷—智能盡調(diào)快捷進(jìn)件—自動(dòng)輔助測(cè)額—線下決策審批—線上用款還款”的“科技快貸”模式，為科技型企業(yè)開(kāi)辟綠色通道、配置專屬信貸額度、給予特定授權(quán)下放、實(shí)施利率優(yōu)惠、提供定制化服務(wù)方案，以快速高效地審批和放款，保障企業(yè)資金需求。

傾斜資源助力“筑巢引鳳”。該局指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推出一批定制化的金融服務(wù)，針對(duì)一流科技領(lǐng)軍人才、青年科技人才等，推出專門(mén)的個(gè)人金融服務(wù)項(xiàng)目，多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推出專屬“人才信用貸”“新重慶人才險(xiǎn)”等。

截至2023年末，重慶市高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)貸款余額2140.55億元、1164.18億元，同比分別增加29.35%、20.88%。

加快推進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色化轉(zhuǎn)型發(fā)展

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局在全國(guó)率先構(gòu)建綠色金融系列標(biāo)準(zhǔn)體系，以新供給與新需求高水平動(dòng)態(tài)平衡為落腳點(diǎn)，抓好綠色經(jīng)濟(jì)、綠色技術(shù)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)遇，用好用足綠色發(fā)展政策工具，助力全市企業(yè)搶占綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展新通道，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色化發(fā)展。

建立地方綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。搶抓重慶市作為首個(gè)省級(jí)全域綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的重大契機(jī)，搭建綠色金融規(guī)制“四梁八柱”。系統(tǒng)制定促進(jìn)綠色消費(fèi)高質(zhì)量發(fā)展工作措施、綠色融資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)辦法等一攬子開(kāi)創(chuàng)性引領(lǐng)性政策制度，聯(lián)合發(fā)布授牌全市首批綠色金融機(jī)構(gòu)17家，引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化重塑組織架構(gòu)、績(jī)效導(dǎo)向、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

加強(qiáng)綠色產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。該局引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新推出林權(quán)抵押貸、排污權(quán)抵押貸、新能源汽車補(bǔ)貼貸、取水權(quán)預(yù)質(zhì)押貸、碳配額理財(cái)?shù)?30余款綠色金融產(chǎn)品，落地多筆國(guó)家和市級(jí)“首貸”；引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新推進(jìn)森林碳匯保險(xiǎn)、可再生能源項(xiàng)目保險(xiǎn)、環(huán)保技術(shù)裝備保險(xiǎn)、軌道交通運(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)等試點(diǎn)，形成廣覆蓋、多元化、高質(zhì)量的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。

以人保財(cái)險(xiǎn)重慶分公司為例，該公司圍繞促進(jìn)環(huán)境污染防治、保護(hù)綠色資源和生態(tài)環(huán)境、保障綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、提升應(yīng)對(duì)氣候變化能力、鼓勵(lì)實(shí)施環(huán)境友好行為，持續(xù)完善綠色保險(xiǎn)服務(wù)體系和業(yè)務(wù)模式。2023年，人保財(cái)險(xiǎn)重慶分公司環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)累計(jì)提供2336萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)保障，為清潔能源產(chǎn)業(yè)、綠色生產(chǎn)制造業(yè)累計(jì)提供92.65億元的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，重慶市綠色信貸余額7168.6億元，同比增長(zhǎng)29.74%；綠色保險(xiǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)保障達(dá)到10124億元，同比增長(zhǎng)37.5%。

引領(lǐng)農(nóng)業(yè)領(lǐng)域現(xiàn)代化改造

值得一提的是，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局還以鄉(xiāng)村振興為抓手，推進(jìn)生產(chǎn)力由“傳統(tǒng)”轉(zhuǎn)化為“新質(zhì)”，發(fā)揮金融精準(zhǔn)滴灌作用，及時(shí)引領(lǐng)“三農(nóng)”領(lǐng)域加大應(yīng)用科技創(chuàng)新成果，深入推進(jìn)智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)，加快建設(shè)具有完整性、先進(jìn)性、安全性的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)體系。

在強(qiáng)化種業(yè)金融服務(wù)方面，該局指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全種業(yè)發(fā)展融資支持體系，對(duì)接市農(nóng)業(yè)農(nóng)村委重點(diǎn)企業(yè)名錄，按照“名單化、產(chǎn)品化、精準(zhǔn)化”對(duì)白名單和戰(zhàn)略客戶給予政策傾斜，提供優(yōu)惠利率定價(jià)，解決種業(yè)企業(yè)資金難題。

在打造智慧畜牧場(chǎng)景方面，梳理全市生豬、肉牛規(guī)模養(yǎng)殖場(chǎng)清單，推動(dòng)全市670家養(yǎng)殖企業(yè)、農(nóng)戶場(chǎng)景入駐，試點(diǎn)“視頻監(jiān)管+AI點(diǎn)數(shù)”服務(wù)功能。

在推進(jìn)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)方面，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，推進(jìn)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田項(xiàng)目試點(diǎn)、農(nóng)村集體經(jīng)營(yíng)性建設(shè)用地試點(diǎn)，投放丘陵山區(qū)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)貸款、農(nóng)村集體經(jīng)營(yíng)性建設(shè)用地使用權(quán)抵押貸款，落地高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量潛在缺陷責(zé)任保險(xiǎn)、政策性耕地地力指數(shù)保險(xiǎn)等。截至2023年末，承保雜交水稻制種保險(xiǎn)1.38萬(wàn)畝，提供保障2810.47萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)18.8%，智慧畜牧貸余額1.4億元，同比增長(zhǎng)106%。

創(chuàng)新推動(dòng)金融業(yè)本身數(shù)字化轉(zhuǎn)型

積極推動(dòng)金融數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局加快打造數(shù)據(jù)底座，構(gòu)建金融數(shù)據(jù)治理監(jiān)管框架，引導(dǎo)金融數(shù)據(jù)快速融入生產(chǎn)、流通、消費(fèi)和社會(huì)服務(wù)管理等各環(huán)節(jié)，充分釋放數(shù)字要素價(jià)值。

搭建金融專題數(shù)據(jù)庫(kù)，該局整合內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和外部政務(wù)數(shù)據(jù)資源，形成全市體量最大、字段最全、更新最快、顆粒最細(xì)、質(zhì)量最高的金融主題數(shù)據(jù)庫(kù)，數(shù)據(jù)量突破9600億條，支持科創(chuàng)、綠色、普惠等各類主體標(biāo)簽化后一鍵提取、一鍵輸出。其中，民生銀行重慶分行將生態(tài)金融作為核心戰(zhàn)略，充分發(fā)揮生態(tài)金融數(shù)據(jù)海量性、交互實(shí)時(shí)性、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)性的特點(diǎn)，著力創(chuàng)新“場(chǎng)景化+數(shù)字化”模式，直擊痛點(diǎn)，賦能長(zhǎng)尾客戶發(fā)展。截至2023年末，該行已為超過(guò)5000戶重慶科創(chuàng)企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。

建設(shè)多跨協(xié)同融資場(chǎng)景，該局與市發(fā)展改革委聯(lián)合建設(shè)“信易貸·渝惠融”數(shù)字服務(wù)平臺(tái)，首次實(shí)現(xiàn)“政、銀、保、企、監(jiān)”信用信息使用和監(jiān)測(cè)，實(shí)名注冊(cè)用戶數(shù)33.4萬(wàn)戶，獲評(píng)“全國(guó)中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)示范平臺(tái)”。

豐富金融服務(wù)綜合場(chǎng)景，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建“空中柜面”“方言銀行”；整合水、電、氣、社保、醫(yī)療、教育等全市400余個(gè)繳費(fèi)項(xiàng)目，打造云繳費(fèi)平臺(tái)；研發(fā)全民安全駕駛大數(shù)據(jù)平臺(tái)、開(kāi)發(fā)農(nóng)險(xiǎn)APP、醫(yī)療大數(shù)據(jù)應(yīng)用等。近三年電子交易替代率提高3倍，電子證照在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程中的應(yīng)用普及率大幅提升。（張睿）

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