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重慶農商行加快推動數字化轉型發(fā)展

2024年02月22日18:53 |
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近年來,重慶農村商業(yè)銀行(以下簡稱“重慶農商行”)堅持規(guī)模與效益并重,穩(wěn)健經營發(fā)展根基不斷夯實,服務實體經濟水平不斷提升,數字化轉型成效不斷顯現,多項業(yè)務指標保持重慶第一。

2022年,該行全新編制《數字化轉型規(guī)劃(2022-2025年)》,確定了“1234N”數字化轉型發(fā)展模式,明確打造西部金融中心最具科技活力的“數字農商行”總目標,從全局和戰(zhàn)略高度推進全行數字化轉型。

據該行2023年三季報數據顯示,2023年1-9月,重慶農商行實現營業(yè)收入218.99億元;凈利潤101.44億元,同比增長7.71%;扣非后歸母凈利潤97.11億元,增幅6.41%。截至2023年9月末,重慶農商行資產總額1.44萬億元,較上年末增長7.07%,其中客戶貸款和墊款總額6792.58億元,較上年末增長7.36%;負債總額1.32萬億元,較上年末增長7.13%,其中客戶存款9078.32億元,較上年末增長7.13%;不良貸款率1.2%,較上年末下降0.02個百分點。

總行辦公大樓。重慶農商行供圖

總行辦公大樓。重慶農商行供圖

打造具有科技活力的“數字農商行”

2023年5月份,重慶農商行江津雙??萍贾姓浇遗瞥闪ⅲ@也是重慶市第一家科技支行。這一動作,也體現了重慶農商行長期以來對金融科技的高度重視。

此前,重慶農商行在全國同類機構中率先成立了金融科技中心,構建起“一會一中心一部”組織架構,整合金融創(chuàng)新資源,保障信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行。截至目前,該行擁有全職科技人員550人,金融科技人才在全行占比達到3.8%,有力實現了科技人員對業(yè)務需求的快速回應和迭代優(yōu)化,切實加快了金融科技敏捷創(chuàng)新開發(fā)。

作為唯一入選全國金融標準化技術委員會的地方金融機構,重慶農商行已成功獲批5項國家級試點、4個項目入選金融科技創(chuàng)新“監(jiān)管沙盒”,其中2項已經完成“出盒”;3項企業(yè)標準獲評金融領域企業(yè)標準“領跑者”;各類專利達144項,多項創(chuàng)新成果獲表彰,“方言銀行”“空中銀行”廣受社會各界好評;自主研發(fā)推出渝快貸、房快貸、捷房貸等“百億級”線上產品,帶動線上普惠貸款余額突破超1500億元,金融服務實體經濟質效得以持續(xù)提升。

針對農村金融服務基礎信息弱、有效擔保少、管理難度大等“痛點”,重慶農商行依托監(jiān)管機構打造的“長江渝融通”“金渝網”等綜合金融服務平臺,于2022年成功推出“鄉(xiāng)村振興數字金融服務平臺”。該平臺在既定的大數據模型和畫像基礎上,充分發(fā)揮覆蓋全市的機構網點和熟知鄉(xiāng)情的信貸隊伍優(yōu)勢,由客戶經理通過移動工作設備進村逐戶開展數字化信息采集,通過“線下信息采集+背靠背評議+數據風控模型”服務路徑,實現對農戶的主動批量授信,農戶不需提交紙質資料、“足不出戶”即可完成辦貸所有環(huán)節(jié)和流程。截至目前,該行依托上述平臺為超過120萬戶客戶預授信超過240億元,并在全市7000多個行政村社推進“整村授信”,收到了廣大農戶的一致好評。

目前,重慶農商行還結合全市鄉(xiāng)村產業(yè)鏈條特點和發(fā)展情況,不斷創(chuàng)新特色鄉(xiāng)村產業(yè)金融產品。該行積極圍繞涪陵榨菜、江津花椒、奉節(jié)臍橙等區(qū)縣特色涉農產業(yè),創(chuàng)新推出了“涪陵榨菜貸”“江津花椒貸”“云陽面業(yè)貸”“奉節(jié)臍橙貸”“渝北金果貸”等特色信貸產品。

該行還在農村及縣域地區(qū)設立網點1447個,智能綜合柜臺2385余臺,自助存取款機3375余臺,建成并上線運行農村便民金融自助服務點近450個;推出“流動銀行服務車”服務,推廣手機銀行、微信銀行等,移動金融用戶數突破1400萬戶,有效建成了“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有實體網點、村社有自助服務、家有手機銀行”的現代化、智能化,多層次、多渠道的鄉(xiāng)村金融服務體系。

積極助力成渝地區(qū)雙城經濟圈建設

重慶農商行相關負責人表示,近年來,該行深入對接成渝地區(qū)雙城經濟圈、長江經濟帶、西部金融中心、西部陸海新通道等,積極布局大基建類項目,切實服務好民生、綠色發(fā)展、新能源等重點領域。

據該行半年報顯示,截至2023年6月末,向成渝地區(qū)重點項目及四川相關企業(yè)授信超過1084億元;普惠型小微貸款戶數和余額市場份額保持重慶市第一,服務重慶市30%以上的專精特新企業(yè),制造業(yè)貸款市場份額居重慶市第一;縣域地區(qū)個人存款5800.43億元,較上年末凈增555.89億元,占該行個人存款余額的78.23%。(李金)

(責編:秦潔、劉政寧)

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