近期，廈門銀行重慶北環(huán)支行通過系統(tǒng)預(yù)警與快速響應(yīng)，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，在警銀緊密協(xié)作下，不僅為客戶全額挽損60萬元，更有效保護(hù)其名下百余萬元資金免遭損失，彰顯出銀行在風(fēng)險防控中的前沿哨點作用。

當(dāng)日下午，廈門銀行重慶北環(huán)支行理財經(jīng)理孫某收到crm系統(tǒng)監(jiān)測到一位老年客戶何老師提前支取20萬元五年期定期存款并向他行轉(zhuǎn)賬。該客戶長期在該行辦理理財及定期業(yè)務(wù)，此筆異常交易立即引起孫某警覺。經(jīng)電話溝通，初步判斷客戶可能正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，在提醒客戶同時將該線索移交至網(wǎng)點營業(yè)部主任廖主任處。

營業(yè)部主任隨即果斷采取管控措施，暫停該賬戶非柜面交易，并第一時間向轄區(qū)反詐中心報警，同步報告上級營運(yùn)部。在得知客戶已向“詐騙方”提供自己及家人全部銀行卡信息后，該行工作人員多次聯(lián)系客戶均未能接通。為阻止資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出，廖主任持續(xù)與反詐中心溝通，請求對該客戶名下他行賬戶實施管控；與此同時，理財經(jīng)理主動前往客戶住處進(jìn)行上門勸阻，最終找到客戶并陪同其前往派出所立案處置。

經(jīng)反詐中心反饋確認(rèn)該客戶已被騙60萬元。得益于廈門銀行的及時預(yù)警與高效報警，警銀聯(lián)動迅速響應(yīng)，客戶在該行的20萬元資金及他行已轉(zhuǎn)出的40萬元資金被全部追回。更為關(guān)鍵的是，因勸阻與管控及時，客戶其他已泄露的賬戶中逾100余萬元資金未被轉(zhuǎn)出，實現(xiàn)了最大程度的資金保全。

此次成功堵截，充分彰顯了廈門銀行工作人員高度的專業(yè)素養(yǎng)、敏銳洞察力與高效的團(tuán)隊協(xié)作能力，以實際行動守護(hù)了客戶的財產(chǎn)安全。事后，渝北區(qū)反詐中心專程向支行送來感謝信，對銀行工作人員的敏銳警覺與高效協(xié)作表示高度肯定。

今年以來，廈門銀行重慶北環(huán)支行持續(xù)貫徹落實監(jiān)管機(jī)構(gòu)及總分行賬戶風(fēng)險防控政策，通過全員重視、協(xié)同配合，已成功攔截多筆風(fēng)險案例，累計為客戶挽回被騙資金40余萬元。在反詐宣傳方面，支行充分利用廳堂陣地并深入周邊社區(qū)開展主題宣傳，用專業(yè)能力踐行社會責(zé)任，不斷提高群眾的防騙意識；在警銀聯(lián)動方面，不斷鞏固“警銀聯(lián)動”機(jī)制的長效性，以高效響應(yīng)與專業(yè)能力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融市場環(huán)境持續(xù)貢獻(xiàn)廈行力量。（廈門銀行重慶分行）

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