近日，重慶銀行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起“網(wǎng)絡(luò)貸款刷流水”詐騙案件，阻斷涉詐資金13萬余元，既保護(hù)了客戶資金安全，也為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪貢獻(xiàn)了金融力量。

銅梁區(qū)某玻璃有限公司法定代表人楊某誤信網(wǎng)絡(luò)貸款渠道，誤信了不法分子所謂的“貸款需先刷流水”話術(shù)。在對(duì)方誘導(dǎo)下，楊某不僅提供了網(wǎng)銀密碼，還將UKEY設(shè)備郵寄至指定地址，導(dǎo)致賬戶控制權(quán)完全落入詐騙分子手中。

當(dāng)詐騙分子欲利用該賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金時(shí)，重慶銀行的風(fēng)控系統(tǒng)第一時(shí)間觸發(fā)預(yù)警。該行銅梁支行工作人員迅速響應(yīng)，結(jié)合中國人民銀行合川分行此前印發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示及典型案例，判斷該賬戶交易確實(shí)存在異常。

工作人員隨即對(duì)賬戶采取臨時(shí)管控措施并啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向銅梁區(qū)反詐中心發(fā)出可疑線索核查，在多方協(xié)作下成功攔截涉詐資金13萬元，避免了楊某更大的經(jīng)濟(jì)損失。

7月17日，根據(jù)公安機(jī)關(guān)出具的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》，重慶銀行銅梁支行將被騙資金原路返還受害人楊某?！案兄x你們幫我挽回了損失?！泵鎸?duì)返還的被騙資金，楊某激動(dòng)地說。

重慶銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行始終踐行“金融為民”理念，通過常態(tài)化反詐培訓(xùn)、廳堂宣傳、警銀聯(lián)動(dòng)等舉措，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，切實(shí)守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。（重慶銀行）

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