近日，光大銀行重慶分行通過精準(zhǔn)風(fēng)險管控與高效警銀協(xié)作，成功攔截一起利用大學(xué)生賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金的案件，有效保護了人民群眾的財產(chǎn)安全。

當(dāng)日，李某自稱附近高校大學(xué)生，以日常使用為由至光大銀行重慶中央公園支行開立銀行卡。盡管開卡流程合規(guī)，但網(wǎng)點工作人員基于其年齡較小、風(fēng)險防范意識相對薄弱的特點，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶分級分類管理的要求，為其設(shè)置了符合其特點的單日全渠道交易限額。這一審慎舉措為后續(xù)攔截異常交易提供了關(guān)鍵保障。

開卡當(dāng)晚，該賬戶即發(fā)生大額入賬交易，因其全渠道限額原因，資金無法盡數(shù)轉(zhuǎn)出。次日，網(wǎng)點柜臺人員開展新開戶賬戶排查時發(fā)現(xiàn)異常，立即啟動警銀聯(lián)動機制，聯(lián)系渝北區(qū)反詐中心，反詐中心民警研判后指令開卡網(wǎng)點立即管控賬戶，當(dāng)李某到柜面試圖取現(xiàn)時，仙桃派出所民警迅速到場控制嫌疑人，并攔截涉詐資金7900元。

經(jīng)警方初步調(diào)查，李某暑期兼職受他人誘騙，利用本人名下光大銀行卡為詐騙團伙轉(zhuǎn)賬洗錢，目前該案件正在進一步偵辦中，攔截的涉詐資金也將退還受害人。

未來，光大銀行重慶分行將持續(xù)強化風(fēng)險監(jiān)測能力，增強風(fēng)險管理能力，深化銀警協(xié)作，為客戶資金安全保駕護航。（徐彥淳）

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