作為“生于重慶、長于重慶”的地方性國有股份制商業(yè)銀行，重慶銀行緊扣西部陸海新通道等國家重大戰(zhàn)略，持續(xù)升級(jí)跨境金融服務(wù)能級(jí)，為企業(yè)提供全周期、多維度的貿(mào)易金融支持，助力企業(yè)跨山越海，聯(lián)結(jié)世界。

錨定國家戰(zhàn)略 為企業(yè)跨境貿(mào)易架橋修路

近年來，重慶銀行積極踐行地方金融國企責(zé)任擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)持創(chuàng)新引領(lǐng)、科技賦能，匯聚合力不斷延伸金融服務(wù)觸角，通過專業(yè)化的產(chǎn)品與服務(wù)，為企業(yè)架起安全、高效的跨境橋梁。

數(shù)據(jù)顯示，重慶銀行聚焦“通道+經(jīng)貿(mào)+產(chǎn)業(yè)”融合發(fā)展主線，大力投資西部陸海新通道沿線外幣債券，2024年發(fā)放本外幣貿(mào)易融資超200億元。此外，該行加強(qiáng)合作渠道建設(shè)，拓展西部陸海新通道沿線代理行，全球代理行網(wǎng)絡(luò)覆蓋境內(nèi)外銀行260家。

據(jù)了解，重慶銀行與陸海新通道運(yùn)營有限公司共同推動(dòng)落地全國首筆陸海新通道多式聯(lián)運(yùn)“一單制”數(shù)字提單信用證業(yè)務(wù)，支持重慶本土企業(yè)從巴基斯坦進(jìn)口鉻礦，該批貨物由陸海新通道運(yùn)營有限公司全程承運(yùn)并簽發(fā)數(shù)字提單，鐵路運(yùn)輸、海運(yùn)、倉儲(chǔ)“一單到底”。

在此過程中，重慶銀行創(chuàng)新研發(fā)“陸海一單貸”專屬產(chǎn)品，將鐵海聯(lián)運(yùn)“一單制”數(shù)字提單作為押品，采用“‘一單制’數(shù)字提單權(quán)利質(zhì)押+全程物流監(jiān)控”的“進(jìn)口信用證+進(jìn)口押匯”業(yè)務(wù)模式，支持企業(yè)通過提單進(jìn)行融資，為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。

值得一提的是，經(jīng)重慶金融監(jiān)管局、四川金融監(jiān)管局聯(lián)合評(píng)審、論證，重慶銀行落地的全國首筆西部陸海新通道純線上信用產(chǎn)品“通道e融”， 從川渝兩地47家金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的104個(gè)案例中脫穎而出，成為8個(gè)入選川渝兩地自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例之一。“通道e融”是運(yùn)用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)技術(shù)，對(duì)依托西部陸海新通道出口企業(yè)打造的線上智能化純信用專項(xiàng)融資產(chǎn)品，該產(chǎn)品通過對(duì)沿線出口企業(yè)精準(zhǔn)畫像及出口應(yīng)收賬款“池”化管理，突破傳統(tǒng)出口押匯局限，免去企業(yè)繁雜的線下申請(qǐng)流程，實(shí)現(xiàn)在線智慧融資。

重慶銀行推動(dòng)跨境貿(mào)易發(fā)展的努力遠(yuǎn)不止于此。例如，該行直聯(lián)國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺(tái)，依托重慶金融監(jiān)管局“跨境易融”數(shù)字金融服務(wù)平臺(tái)，不斷豐富信貸產(chǎn)品，暢通服務(wù)渠道，提升跨境貿(mào)易融資服務(wù)效率。

重慶銀行充分運(yùn)用外匯衍生品全牌照優(yōu)勢(shì)，持續(xù)完善通道沿線企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，助力渝企出海行穩(wěn)致遠(yuǎn)。2025年，該行創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，出臺(tái)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)授信管理制度，主動(dòng)上門提供“一對(duì)一”服務(wù)，幫助企業(yè)樹立風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)，成功為重慶某集團(tuán)公司辦理交叉貨幣掉期業(yè)務(wù)，金額超1億美元，幫助企業(yè)有效規(guī)避其外債資金面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)，并降低外債融資成本。

據(jù)了解，重慶銀行深入推進(jìn)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)，著力提升工作質(zhì)效，為通道沿線企業(yè)辦理匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)量較上年增長67倍，外匯套保率高出全市平均水平27個(gè)百分點(diǎn)。

基礎(chǔ)設(shè)施升級(jí) 持續(xù)擦亮貿(mào)易金融“名片”

為提升跨境金融服務(wù)的便利性，重慶銀行加速布局金融基礎(chǔ)設(shè)施。

2024年10月，歷經(jīng)7個(gè)多月的艱辛努力，重慶銀行外匯牌價(jià)體系終于實(shí)現(xiàn)全新升級(jí)。經(jīng)過升級(jí)之后的外匯牌價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)功能優(yōu)化，更新頻率更快、展示渠道更多、報(bào)價(jià)產(chǎn)品更全。外匯牌價(jià)更新頻率從原來的每小時(shí)/次提升為每2分鐘/次，交易界面可獲取實(shí)時(shí)匯率辦理業(yè)務(wù)，極大地提高了報(bào)價(jià)的有效性、及時(shí)性。同時(shí)，報(bào)價(jià)渠道涵蓋手機(jī)銀行、微信銀行等6個(gè)渠道，產(chǎn)品涵蓋外匯即期10個(gè)幣種和外匯衍生品18個(gè)期限，有效滿足企業(yè)各幣種、各期限的跨境金融需求。

重慶銀行在跨境支付領(lǐng)域也邁出了重要一步。該行完成SWIFT ISO 20022報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)遷移，成跨境資金收付效率、透明度、安全性大幅提升。

據(jù)了解，ISO 20022是全球金融行業(yè)廣泛認(rèn)可的報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)，旨在統(tǒng)一和簡化跨境支付、證券交易和其他金融交易的通信流程。隨著金融科技的迅猛發(fā)展和全球金融市場(chǎng)的日益復(fù)雜，傳統(tǒng)的報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)已無法滿足現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)的需求。SWIFT（國際資金清算系統(tǒng)）作為全球金融通信的核心樞紐，率先推動(dòng)ISO 20022標(biāo)準(zhǔn)的全面升級(jí)。

在此背景下，重慶銀行積極響應(yīng)升級(jí)工作，克服重重困難，不僅在行內(nèi)后臺(tái)系統(tǒng)搭建了完善的ISO報(bào)文處理功能，還實(shí)現(xiàn)了對(duì)客全渠道模式，包括對(duì)公網(wǎng)銀、個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等均已實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)升級(jí)。

值得關(guān)注的是，重慶銀行的多個(gè)跨境支付服務(wù)產(chǎn)品也同步完成了新標(biāo)準(zhǔn)適配，如GPI、SwiftGo等均同步完成了標(biāo)準(zhǔn)迭代。對(duì)比舊報(bào)文格式，ISO的數(shù)據(jù)格式更加豐富且標(biāo)準(zhǔn)化，顯著減少查詢查付行為，提高報(bào)告的自動(dòng)化程度和準(zhǔn)確性，在改善客戶體驗(yàn)的同時(shí)顯著提升跨境支付業(yè)務(wù)的運(yùn)營效率。

除此之外，重慶銀行還優(yōu)化升級(jí)跨境金管家，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)銀自助結(jié)匯，完善個(gè)人外匯服務(wù)，全方位提升客戶體驗(yàn)。

未來，重慶銀行將持續(xù)運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)推動(dòng)跨境金融創(chuàng)新和服務(wù)升級(jí)，以更高水平的開放金融服務(wù)，持續(xù)賦能西部陸海新通道建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展。（游晉宇）

分享讓更多人看到