近日，在中國(guó)人民銀行重慶市分行反詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制指導(dǎo)下，工行重慶市分行下轄的三峽廣場(chǎng)支行通過(guò)精準(zhǔn)識(shí)別異常交易、聯(lián)動(dòng)警方與反詐中心，24小時(shí)內(nèi)成功攔截涉案金額達(dá)400萬(wàn)元的電信詐騙。

“裝修巨款”現(xiàn)端倪 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警立奇功

3月17日，一位客戶向服務(wù)他的工行重慶三峽廣場(chǎng)支行客戶經(jīng)理預(yù)約提取400萬(wàn)元現(xiàn)金，聲稱用于房屋裝修。

次日，客戶經(jīng)理和為客戶辦理取現(xiàn)的運(yùn)營(yíng)主管在接待過(guò)程中，憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)，敏銳捕捉到客戶的異樣：客戶對(duì)裝修細(xì)節(jié)語(yǔ)焉不詳，頻繁查看手機(jī)且神情緊張。這些細(xì)節(jié)與中國(guó)人民銀行重慶市分行《風(fēng)險(xiǎn)提示》中“大額取現(xiàn)涉詐特征”高度吻合，當(dāng)即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案。

雙線作戰(zhàn)顯身手 科技反詐“筑屏障”

為了保護(hù)客戶資金安全，當(dāng)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)人員立即聯(lián)系了當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬姐y行網(wǎng)點(diǎn)幫助核實(shí)情況，以防范客戶被詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，重慶市反詐中心向工行重慶市分行提供了一條詐騙線索，市分行立即開(kāi)展核實(shí)工作，并及時(shí)反饋。最終在銀行和警方的共同勸阻下，客戶意識(shí)到被騙，成功挽回400萬(wàn)元。后經(jīng)了解，該客戶陷入了冒充戀愛(ài)“殺豬盤(pán)”的詐騙陷阱，多虧了銀行協(xié)同反詐中心、當(dāng)?shù)鼐降募皶r(shí)攔截，才避免了一場(chǎng)巨額財(cái)產(chǎn)損失。

積極構(gòu)建防控體系 全年攔截超千萬(wàn)

近年來(lái)，工行重慶市分行堅(jiān)持人民金融的工作底色，以保護(hù)人民群眾資金安全為己任，積極落實(shí)中國(guó)人民銀行重慶市分行、全民反詐辦、工總行關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署，建立行內(nèi)反詐制度、加強(qiáng)警銀協(xié)作、開(kāi)展客戶反詐宣傳、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、做好精準(zhǔn)防控。2024年工行重慶市分行組織網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)柜面渠道成功攔截涉案資金1000余萬(wàn)元。

工行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次成功攔截客戶被騙資金，充分展現(xiàn)了工商銀行作為大型商業(yè)銀行在反詐方面的專業(yè)能力與協(xié)同精神，接下來(lái)該行將在人行重慶市分行的指導(dǎo)下，持續(xù)強(qiáng)化與當(dāng)?shù)鼐?、反詐中心的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，共同筑牢反詐堅(jiān)固防線，守護(hù)好市民的每一分財(cái)富。（游晉宇）

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