建行重慶市分行認(rèn)真踐行金融工作的政治性、人民性，持續(xù)做好反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，切實(shí)守護(hù)群眾錢袋子。

近日，一中年客戶急匆匆走進(jìn)建行重慶開(kāi)州都市華庭支行營(yíng)業(yè)廳，要求立即解除銀行卡管控并轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元。網(wǎng)點(diǎn)員工通過(guò)系統(tǒng)查詢和交流初步判斷其賬戶存在一定風(fēng)險(xiǎn)。在客戶補(bǔ)充提供證明依據(jù)并經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)審核后，通過(guò)加急通道將解控任務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤恢两ㄐ兄貞c市分行稽核中心涉賭涉詐集中作業(yè)團(tuán)隊(duì)。

處理過(guò)程中，客戶先后不一的說(shuō)辭引起集中作業(yè)人員警惕。立足反詐工作經(jīng)驗(yàn)，建行工作人員對(duì)其賬戶和交易資金進(jìn)行深入仔細(xì)分析，判斷該賬戶資金來(lái)源存疑，要求再次核實(shí)交易情況。此時(shí)客戶神色緊張，解釋含糊其辭，交談中還不時(shí)查看手機(jī)，一系列動(dòng)作存在明顯的涉詐特征，于是立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心，請(qǐng)求現(xiàn)場(chǎng)幫助調(diào)查。后經(jīng)民警調(diào)查，確定該客戶賬戶協(xié)助涉案人員過(guò)渡詐騙資金。當(dāng)晚該客戶在公安民警押解下，到網(wǎng)點(diǎn)將涉案資金取出并返還受害群眾。事后，開(kāi)州區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室向建行重慶市分行和開(kāi)州支行發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信。

為進(jìn)一步做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)工作，建行重慶市分行成立了工作推進(jìn)小組，對(duì)相關(guān)工作定期研究推動(dòng)，還打造了集約運(yùn)營(yíng)新模式，建立稽核中心涉賭涉詐集中作業(yè)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)數(shù)字金融賦能將自動(dòng)化處理效率大幅提升，將需由柜面處理的業(yè)務(wù)事項(xiàng)縮減到以往的6%，在有效提高處理效率，快速處理群眾正常賬戶解除申請(qǐng)的同時(shí)，提升了對(duì)涉案涉詐賬戶的識(shí)別精準(zhǔn)度，對(duì)打擊犯罪提供有力支持。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2024年該行共攔截可疑交易141次，涉案資金達(dá)1009萬(wàn)元，先后49次收到相關(guān)部門表?yè)P(yáng)信。下一步，建行重慶市分行將牢記“金融為民”，繼續(xù)加大反詐工作力度，不斷創(chuàng)新工作方法，持續(xù)提升工作水平，筑牢反詐防線，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定作出新的更大貢獻(xiàn)。（建行重慶市分行）

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