近年來(lái)，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”等方式非法吸收資金。很多人在不懂投資、不詢問(wèn)平臺(tái)是否合法、一心只想賺錢的心態(tài)下，被不法分子所利用，最終落入陷阱，給家庭帶來(lái)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。平安人壽重慶分公司提醒廣大消費(fèi)者，警惕不法分子以“虛擬貨幣”為幌子設(shè)下騙局。

典型案例：

2023年4月底，北碚區(qū)市民張某在網(wǎng)友的推薦下下載了一款“多小聊”的聊天類APP，聽(tīng)聊天室的一些朋友在談到在一個(gè)叫“VINICO”的APP上可以購(gòu)買一原始數(shù)字貨幣“VSTC幣”，在該APP上充值以后中簽了才有購(gòu)買該原始數(shù)字貨幣的機(jī)會(huì)，后期收益可以參照“比特幣”，張某心動(dòng)不已。

于是在“好友”的指導(dǎo)下，張某下載了一款“VINICO”的APP ?！昂糜选庇址Q需要用美元購(gòu)買該數(shù)字貨幣，可以轉(zhuǎn)賬給他們一公司賬戶，然后在該APP就可以看到美金資產(chǎn)情況。張某通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬了10萬(wàn)元到“好友”提供的一公司對(duì)公賬戶中，然后就在“VINICO” APP中看到了美金余額。后來(lái)，他嘗試在該APP上提取了1942.46元美金，不一會(huì)其銀行卡上就到賬了人民幣13305.85元，張某開始對(duì)該APP深信不疑。后在家人的不斷勸說(shuō)下，張某嘗試提取全部余額，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一直沒(méi)有到賬。他這才發(fā)現(xiàn)被騙，總共損失8萬(wàn)余元。

作為非法集資的典型案例“虛擬貨幣”類的虛假投資理財(cái)、詐騙案，其詐騙套路通常為：

第一步，發(fā)布誘導(dǎo)信息。

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁(yè)發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)信息，尋找受害人并建立聯(lián)系，或通過(guò)婚戀交友平臺(tái)確定戀愛(ài)關(guān)系或冒充某購(gòu)物平臺(tái)的電商稱反饋客戶采取送禮物等形式騙取信任。

第二步，騙取信任。

不法分子將自己包裝成“老師”的身份開始投資講座，誘發(fā)大多數(shù)人的“淺層思維”，相信他們的說(shuō)辭。

第三步，小額試水。

誘導(dǎo)受害人在虛假網(wǎng)站、虛假APP投資，前期小額投資試水可獲得“返利、分紅”等。從而騙取投資者信任，但是這一切都僅僅是一個(gè)“引子”，為的就是誘導(dǎo)投資者投資虛擬幣。

第四步，完成詐騙。

詐騙團(tuán)伙會(huì)以“國(guó)內(nèi)不能直接購(gòu)買”為由，誘導(dǎo)投資者打款到指定銀行賬戶（有可能為某公司對(duì)公賬戶），然后篡改平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)，為投資者營(yíng)造盈利假象，等到提現(xiàn)時(shí)，便會(huì)以需要繳納高額“手續(xù)費(fèi)”“保證金”等理由繼續(xù)實(shí)施詐騙或者“跑路”。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

1. 在我國(guó)，投資虛擬幣是不受法律保護(hù)的，任何需要轉(zhuǎn)賬投資虛擬數(shù)字貨幣的，我們都要提高警惕，避免受騙。

2. 不明鏈接不點(diǎn)、陌生來(lái)電不輕信、陌生APP勿下載，陌生好友、群勿添加，陌生賬戶勿轉(zhuǎn)賬。

3. 微信、抖音、微博、快手關(guān)注“國(guó)家反詐中心”政務(wù)號(hào)，瀏覽反詐短視頻，學(xué)習(xí)更多反詐知識(shí)，提高識(shí)詐能力。下載注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”APP，開啟來(lái)電預(yù)警，保護(hù)你的錢袋子。（平安人壽重慶分公司）

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