近年來，農(nóng)行重慶市分行持續(xù)深化私人銀行專業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，推動財富管理業(yè)務(wù)駛?cè)肟燔嚨?，讓零售金融發(fā)展“更上一層樓”。其中，成立于2020年的農(nóng)行重慶渝中支行財富管理中心，重點聚焦客戶資產(chǎn)配置、企業(yè)經(jīng)營、財富傳承等核心需求，結(jié)合市場洞察和專業(yè)知識，提供專業(yè)服務(wù)策略，走出一條令客戶體驗感日增的個性化財富管理之路。

兼顧機制策略 增強財富管理體驗感

繼獲評2022農(nóng)總行百強私人銀行中心后，農(nóng)行重慶渝中支行私人銀行中心近日獲評2023《零售銀行》雜志百強私人銀行中心。成立以來，該行始終堅持以客戶為中心，著力解決私行客戶資產(chǎn)配置和流動性管理、家庭財富長期穩(wěn)健增值和代際傳承、企業(yè)投融資、參與公益慈善事業(yè)等核心需求。

為客戶提供個性化服務(wù)。曾英豪攝

農(nóng)行重慶渝中支行貫徹農(nóng)總行零售業(yè)務(wù)“一體兩翼”發(fā)展戰(zhàn)略，加強零售業(yè)務(wù)分層經(jīng)營，圍繞財富管理形成高層營銷機制，以上率下全員聯(lián)動，持續(xù)提升客戶粘合度。根據(jù)客戶和市場需求，以“專業(yè)賦能、持證上崗、專職充足”為原則加強配置財富顧問，升級優(yōu)化數(shù)字化工具，打通資產(chǎn)配置服務(wù)、私行專業(yè)產(chǎn)品、客戶增值服務(wù)傳導(dǎo)的私行專屬產(chǎn)品，用專業(yè)服務(wù)提升客戶體驗。

該行還堅持以更全面、更具策略性的專屬財富增值方案，幫助客戶實現(xiàn)短、中、長期財務(wù)目標和規(guī)劃。同時始終兼顧收益與風險管理，堅持合規(guī)優(yōu)先、“穩(wěn)”字當頭，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全和投資回報穩(wěn)定。截至2022年末，農(nóng)行重慶渝中支行私行業(yè)務(wù)客戶類和金融資產(chǎn)類指標余額及增量連續(xù)兩年位列系統(tǒng)“雙第一”，私行客戶數(shù)和金融資產(chǎn)增量連續(xù)兩年居同業(yè)第一。

強化團隊體系 專業(yè)服務(wù)更具針對性

財富管理客戶對從業(yè)人員資產(chǎn)配置專業(yè)能力有較高要求?；诖耍r(nóng)行重慶渝中支行以培訓為主要手段，不斷強化專業(yè)隊伍建設(shè)。除全職財富顧問以外，將網(wǎng)點內(nèi)財富類指標營銷員工納入財富管理相關(guān)培訓，定期開展財富顧問和理財經(jīng)理團隊交流總結(jié)、按月培訓等，以確保各層級員工具備豐富的財務(wù)知識、投資知識及法律知識。持續(xù)開展資產(chǎn)配置技能大賽，著眼于“實戰(zhàn)”以賽代練，加強財富管理業(yè)務(wù)和服務(wù)理念的輸出。

在此基礎(chǔ)上，該行兼顧團隊專業(yè)性與網(wǎng)點服務(wù)及時性，采用“專業(yè)團隊+網(wǎng)點”共同服務(wù)方式，通過不斷調(diào)整、改進，形成“1+1+N”營銷體系，充實專職財富顧問，為客戶財富管理中遇到的攻堅重點、難點問題，提供有針對性的專業(yè)服務(wù)。去年以來，該行財富管理團隊成員先后榮獲農(nóng)總行金牌財富顧問、重慶分行零售業(yè)務(wù)先進個人、重慶分行私人銀行資產(chǎn)配置大賽十佳財富顧問等稱號。

組織開展客戶活動。農(nóng)行重慶市分行供圖

堅守社會責任 致力財富管理可持續(xù)發(fā)展

近年來，農(nóng)行重慶渝中支行始終將堅守社會責任與可持續(xù)發(fā)展作為財富管理的重要基石之一，將環(huán)境、社會和治理因素納入投資決策過程，提供市場分析和建議，推廣可持續(xù)投資理念，幫助客戶通過投資回饋社會。例如，發(fā)揮關(guān)注和支持綠色能源項目發(fā)展的金融優(yōu)勢，向客戶推薦可再生能源領(lǐng)域的投資，將財富管理與雙碳戰(zhàn)略、綠色發(fā)展切實相融。

通過向客戶傳遞慈善理念，農(nóng)行重慶渝中支行也在有效引導(dǎo)客戶借助設(shè)立慈善信托等方式回報社會。當?shù)弥澄煌诵荻嗄甑莫毦涌蛻粲芯栀浺庠笗r，該行積極聯(lián)動總分行專家團隊，對接本地各類機構(gòu)，為其提供個性化慈善信托服務(wù)方案。最終，該客戶決定建立慈善信托，在母校發(fā)起以她名字命名、初始資金200萬元的獎學基金，用于鼓勵學業(yè)優(yōu)異的學生。

類似的財富管理策略，讓農(nóng)行重慶渝中支行打開了私行業(yè)務(wù)發(fā)展新局面。下一步，該行將繼續(xù)做好客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)推動、數(shù)字化運營和專業(yè)隊伍建設(shè)工作，持續(xù)把渝中支行財富管理中心打造為全行的“綜合營銷中心、智力支持中心、組織管理中心、服務(wù)體驗中心、價值創(chuàng)造中心”，為私行業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。（李敏）

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