近日，光大銀行重慶分行成功堵截了一起涉詐案件，幫助公安機(jī)關(guān)截獲涉案資金，并成功協(xié)助抓捕涉詐團(tuán)伙成員4人。

據(jù)介紹，日前，一名客戶持本人銀行卡至光大銀行重慶南坪支行柜面辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，提出需支取現(xiàn)金5萬(wàn)元，同時(shí)還詢問(wèn)銀行卡能否掛失、能否不取款等。這一異常情況引起了支行工作人員警覺(jué)。

柜臺(tái)人員立即按照分行部署的反詐反賭專項(xiàng)工作要求對(duì)客戶賬戶流水開展排查，發(fā)現(xiàn)客戶5萬(wàn)元資金于當(dāng)日16:17轉(zhuǎn)入后短時(shí)間內(nèi)要求取現(xiàn)，這一情況符合電信詐騙可疑交易特征。在柜員詢問(wèn)客戶該筆款項(xiàng)的資金來(lái)源時(shí)，客戶稱是境外資金，并要求柜臺(tái)人員告知客戶隨行人員“該筆款項(xiàng)不能取出”，且不能告知該銀行卡已進(jìn)行了口頭掛失。

種種異常情況，柜臺(tái)人員判定客戶極有可能被電信詐騙分子脅迫，非自愿辦理取款業(yè)務(wù)。支行立即對(duì)該賬戶采取管控，一方面柜面人員穩(wěn)住客戶及隨行人員，想辦法拖延時(shí)間；另一方面由大堂人員觀察情況，避免引起營(yíng)業(yè)廳內(nèi)犯罪團(tuán)伙其他人員的警覺(jué)。

隨后，南坪支行向分行此匯報(bào)情況，光大銀行重慶分行啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由分行運(yùn)管部聯(lián)系重慶市反詐中心人員，支行聯(lián)系南岸區(qū)反詐中心干警，雙線同時(shí)報(bào)警。重慶市反詐中心高度重視，聯(lián)系附近派出所派出警力到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，同時(shí)提示該情況應(yīng)為團(tuán)伙作案，嫌疑人較多，銀行工作人員在保證安全的前提下穩(wěn)住犯罪嫌疑人。公安干警接警后及時(shí)抵達(dá)光大銀行重慶南坪支行，抓獲了犯罪嫌疑人。

“支行網(wǎng)點(diǎn)作為銀行的反詐工作第一線，承擔(dān)著維護(hù)金融環(huán)境穩(wěn)定、服務(wù)人民群眾的重要責(zé)任和使命?！惫獯筱y行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“守住人民群眾的錢袋子”不僅是一句口號(hào)，該行將繼續(xù)落實(shí)總、分行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)要求，踐行社會(huì)責(zé)任，進(jìn)一步加強(qiáng)人民群眾的反詐防賭意識(shí)，從思想上構(gòu)筑起反詐防賭牢固防線，助力營(yíng)造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境。（光大銀行重慶分行）

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