人民網(wǎng)重慶9月18日電 近日，光大銀行重慶萬州支行在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格落實監(jiān)管部門“斷卡”行動要求，本著審慎經(jīng)營的原則，憑借員工豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，嚴(yán)控身份識別，成功堵截了一起以開立工資卡為名的異常開卡風(fēng)險事件。

　　據(jù)了解，9月9日，一男子在一行人陪同之下，來到光大銀行重慶萬州支行申請開立銀行卡，男子表示，開卡主要用于承包工程的工資發(fā)放。支行經(jīng)辦柜員告知男子，現(xiàn)在發(fā)工資可以簽約批量代發(fā)，更加方便快捷。然而男子卻表示，自己工地的承包款一般是先轉(zhuǎn)入個人銀行卡，然后再由個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給工人，不需要銀行批量代發(fā)，只需開立銀行卡并開通較高的轉(zhuǎn)賬額度。

　　經(jīng)過一番詳細交流，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)該男子既無法提供施工單位的地址，也不熟悉萬州地區(qū)的情況。出于職業(yè)警覺，柜員及時聯(lián)系了反詐中心查詢客戶信息。

　　隨后，反詐中心回復(fù)柜員，該男子有“出租出借出售”銀行卡的前科，陸續(xù)到銀行開立具有大額轉(zhuǎn)賬功能的一類卡，建議光大銀行拒絕開卡。同時，由于光大銀行萬州支行及時提供線索，反詐中心已將男子一行人的信息錄入關(guān)注名單。

　　“此次堵截異常開卡事件，體現(xiàn)出光大銀行重慶萬州支行工作人員高度的警惕性及合規(guī)經(jīng)營意識�！惫獯筱y行重慶萬州支行相關(guān)負責(zé)人表示，該行在日常辦理業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格落實風(fēng)險管控措施，加強金融知識普及教育，切實保障金融消費者權(quán)益，營造和諧穩(wěn)定的金融消費環(huán)境。一旦工作人員發(fā)現(xiàn)可疑情況，立即匯報，這就有效防范了客戶在其他銀行進一步開立可疑賬戶，將違法犯罪行為扼殺在搖籃中。

　　近年來，新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙手段層出不窮，銀行卡倒賣、電信詐騙、偽卡盜刷等違法犯罪行為時有發(fā)生，在此背景下，光大銀行重慶分行始終堅守合規(guī)底線，嚴(yán)控身份識別，堵截異常開卡。

　　接下來，該行還將不斷強化風(fēng)險防控意識，發(fā)揮網(wǎng)點廳堂的第一道防線作用，切實保障金融消費者合法權(quán)益，助力營造良好、和諧的金融環(huán)境。（胡虹、張睿）

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