近年來，通過理財實現(xiàn)個人或家庭財富保值增值、防范資產(chǎn)縮水，成為不少投資者學習和探索的路徑。然而，一些消費者因金融知識和安全意識的缺乏，往往容易掉入電信詐騙的“陷阱”。日前，興業(yè)銀行重慶江北支行便成功攔截一起“購買理財課程”電信詐騙，最大限度地減少了客戶經(jīng)濟損失。

　　當天一大早，一名老年客戶急匆匆來到支行網(wǎng)點，向工作人員咨詢轉賬問題。由于柜臺排號較多，大堂經(jīng)理遂引導客戶至ATM機自助辦理轉賬業(yè)務。為更好服務老年客戶，在協(xié)助辦理業(yè)務過程中大堂經(jīng)理主動詢問客戶轉賬金額，對方賬戶以及轉賬用途等信息，發(fā)現(xiàn)轉賬對方為對公賬戶，便向客戶問起緣由。客戶表示該款項用于購買理財課程，培訓老師承諾學習該課程后理財穩(wěn)賺不賠。話音未落，大堂經(jīng)理立即警覺起來，懷疑客戶遭遇詐騙，隨即上報網(wǎng)點會計主管，并留存相關證據(jù)。

　　會計主管立即向該客戶了解情況，同時對收款方開戶行進行風險提示，建議加強排查。經(jīng)核查，收款方為科技公司，并無培訓理財?shù)慕?jīng)營范圍和資質，懷疑該公司前期通過理財培訓，中期騙取客戶資金進行所謂“投資理財”，從而達到非法集資和詐騙的目的。在主管的耐心解釋勸說下，客戶最終放棄轉賬，資金安全得到保障。

　　興業(yè)銀行重慶江北支行提醒廣大市民，在日常購物、網(wǎng)購消費等活動中，不輕易泄漏姓名、身份證號、電話、銀行賬號等信息，防止被不法分子竊��；不輕信來歷不明的電話和信息，不點擊不明鏈接；不輕易向陌生人匯款、轉賬，特別是一些公司財務人員和經(jīng)常有資金往來的人群，在匯款、轉賬前，要向對方打電話或當面核實。

　　據(jù)悉，按照監(jiān)管部門有關工作部署，江北支行還于近期開展了2021年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動，通過在各網(wǎng)點廳堂內(nèi)公眾教育區(qū)、取款服務點擺放《防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳手冊》，積極開展防范電信詐騙宣傳活動,多形式提升金融消費者風險意識,維護廣大客戶的合法權益,筑牢防范電信詐騙“安全網(wǎng)”。（興業(yè)銀行重慶分行 供稿）

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